הרכב תיקי השקעות מומלצים

מצגת בנושא: "הרכב תיקי השקעות מומלצים"— תמליל מצגת:

1 הרכב תיקי השקעות מומלצים
תיק 0 רמת סיכון נמוכה ללא מניות 05 מאי 2019 חלוקה של 46% שקלי ו-54% מדדי באפיק אג"ח מקומי אג"ח שקלי בריבית משתנה ייכלל בקטגוריה אג"ח שקלי אג"ח מדינות זרות ייכלל באג"ח חו"ל. הרכב התיק (במונחי חשיפות) חשיפת הנכסים בתיק לא תחרוג בשום מקרה מ: מקסימום 0% חשיפה למניות בארץ ובחו"ל 2. מקסימום 8% חשיפה למט"ח 3. מקסימום 25% חשיפה לאג"ח חברות בארץ ובחו"ל (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות מתחת לדירוג השקעה). 4. מינימום 75% חשיפה לאג"ח ממשלת ישראל, מזומן ופקדונות לזמן קצוב (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות בדירוגי השקעה) 12% מזומן (בש"ח ו/או במט"ח) מזומן ופקדונות לזמן קצוב 65% אג"ח ממשלת ישראל צמוד ממשלתי במח"מ ממוצע של ( ) שנים שקלי ממשלתי במח"מ ממוצע של ( ) שנים 18% אג"ח חברות בארץ בדירוג ממוצע של (AA-) ומעלה במח"מ ממוצע של (2-4) שנים 5% אג"ח חו"ל בדירוג ממוצע (-BBB) ומעלה, במח"מ ממוצע של (2-4) שנים אגף הייעוץ | מחלקת מחקר עופר זוין - אסטרטג Asset Allocation| ליאורה ברנד גבסו – אנליסטית קרנות

2 הרכב תיקי השקעות מומלצים
תיק 1 רמת סיכון נמוכה 05 מאי 2019 חלוקה של 46% שקלי ו-54% מדדי באפיק אג"ח מקומי אג"ח שקלי בריבית משתנה ייכלל בקטגוריה אג"ח שקלי אג"ח מדינות זרות ייכלל באג"ח חו"ל. הרכב התיק (במונחי חשיפות) חשיפת הנכסים בתיק לא תחרוג בשום מקרה מ: מקסימום 5% חשיפה למניות בארץ ובחו"ל 2. מקסימום 8% חשיפה למט"ח. 3. מקסימום 25% חשיפה לאג"ח חברות בארץ ובחו"ל (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות מתחת לדירוג השקעה). 4. מינימום 75% חשיפה לאג"ח ממשלת ישראל, מזומן ופקדונות לזמן קצוב (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות בדירוגי השקעה). 13% מזומן (בש"ח ו/או במט"ח) מזומן ופקדונות לזמן קצוב 63% אג"ח ממשלת ישראל צמוד ממשלתי במח"מ ממוצע של ( ) שנים שקלי ממשלתי במח"מ ממוצע של ( ) שנים 15% אג"ח חברות בארץ בדירוג ממוצע של ((AA- ומעלה ובמח"מ ממוצע של (2-4) שנים 5.25% אג"ח חו"ל בדירוג ממוצע (-BBB) ומעלה, במח"מ ממוצע של (2-4) שנים 3.75% מניות 2% בארץ 1.75% בחו"ל אגף הייעוץ | מחלקת מחקר עופר זוין - אסטרטג Asset Allocation| ליאורה ברנד גבסו – אנליסטית קרנות

3 הרכב תיקי השקעות מומלצים
תיק 2 רמת סיכון נמוכה – בינונית 05 מאי 2019 חלוקה של 46% שקלי ו-54% מדדי באפיק אג"ח מקומי אג"ח שקלי בריבית משתנה ייכלל בקטגוריה אג"ח שקלי אג"ח מדינות זרות ייכלל באג"ח חו"ל. הרכב התיק (במונחי חשיפות) חשיפת הנכסים בתיק לא תחרוג בשום מקרה מ: מקסימום 15% חשיפה למניות בארץ ובחו"ל 2. מקסימום 20% חשיפה למט"ח. 3. מקסימום 50% חשיפה לאג"ח חברות בארץ ובחו"ל (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות מתחת לדירוג השקעה). 4. מינימום 50% חשיפה לאג"ח ממשלת ישראל, מזומן ופקדונות לזמן קצוב (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות בדירוגי השקעה) 10% מזומן (בש"ח ו/או במט"ח) מזומן ופקדונות לזמן קצוב 47.5% אג"ח ממשלת ישראל צמוד ממשלתי במח"מ ממוצע בין ( ) שנים שקלי ממשלתי במח"מ ממוצע בין ( ) שנים 24.5% אג"ח חברות בארץ בדירוג ממוצע של (A+) ומעלה במח"מ ממוצע ( ) שנים 6.75% אג"ח חו"ל בדירוג ממוצע (-BBB) ומעלה, במח"מ ממוצע של ( ) שנים 11.25% מניות 6% בארץ 5.25% בחו"ל אגף הייעוץ | מחלקת מחקר עופר זוין - אסטרטג Asset Allocation| ליאורה ברנד גבסו – אנליסטית קרנות

4 הרכב תיקי השקעות מומלצים
תיק 3 רמת סיכון בינונית 05 מאי 2019 חלוקה של 46% שקלי ו-54% מדדי באפיק אג"ח מקומי אג"ח שקלי בריבית משתנה ייכלל בקטגוריה אג"ח שקלי אג"ח מדינות זרות ייכלל באג"ח חו"ל. הרכב התיק (במונחי חשיפות) חשיפת הנכסים בתיק לא תחרוג בשום מקרה מ: מקסימום 30% חשיפה למניות בארץ ובחו"ל 2. מקסימום 35% חשיפה למט"ח. 3. מקסימום 70% חשיפה לאג"ח חברות בארץ ובחו"ל (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות מתחת לדירוג השקעה). 4. מינימום 30% חשיפה לאג"ח ממשלת ישראל, מזומן ופקדונות לזמן קצוב (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות בדירוגי השקעה) 7.5% מזומן (בש"ח ו/או במט"ח) מזומן ופקדונות לזמן קצוב 27.5% אג"ח ממשלת ישראל צמוד ממשלתי במח"מ ממוצע של (3-5) שנים שקלי ממשלתי במח"מ ממוצע של (3-5) שנים 32.5% אג"ח חברות בארץ בדירוג ממוצע של (+A) ומעלה במח"מ ממוצע של (3-5) שנים 10% אג"ח חו"ל בדירוג ממוצע (-BBB) ומעלה, במח"מ ממוצע של (3-5) שנים 22.5% מניות 12.5% בארץ 10% בחו"ל אגף הייעוץ | מחלקת מחקר עופר זוין - אסטרטג Asset Allocation| ליאורה ברנד גבסו – אנליסטית קרנות

5 הרכב תיקי השקעות מומלצים
תיק 4 רמת סיכון בינונית – גבוהה 05 מאי 2019 חלוקה של 46% שקלי ו-54% מדדי באפיק אג"ח מקומי אג"ח שקלי בריבית משתנה ייכלל בקטגוריה אג"ח שקלי אג"ח מדינות זרות ייכלל באג"ח חו"ל. הרכב התיק (במונחי חשיפות) חשיפת הנכסים בתיק לא תחרוג בשום מקרה מ: מקסימום 60% חשיפה למניות בארץ ובחו"ל 2. מקסימום 55% חשיפה למט"ח. 3. מקסימום 85% חשיפה לאג"ח חברות בארץ ובחו"ל (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות מתחת לדירוג השקעה). 4. מינימום 15% חשיפה לאג"ח ממשלת ישראל, מזומן ופקדונות לזמן קצוב (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות בדירוגי השקעה) 2.5% מזומן (בש"ח ו/או במט"ח) מזומן ופקדונות לזמן קצוב 17.5% אג"ח ממשלת ישראל צמוד ממשלתי במח"מ ממוצע של ( ) שנים שקלי ממשלתי במח"מ ממוצע של ( ) שנים 27.5% אג"ח חברות בארץ בדירוג ממוצע של (A) ומעלה במח"מ ממוצע של ( ) שנים 10% אג"ח חו"ל בדירוג ממוצע (-BBB) ומעלה, במח"מ ממוצע של ( ) שנים 42.5% מניות 22.5% בארץ 20% בחו"ל אגף הייעוץ | מחלקת מחקר עופר זוין - אסטרטג Asset Allocation| ליאורה ברנד גבסו – אנליסטית קרנות

6 הרכב תיקי השקעות מומלצים
תיק 5 רמת סיכון גבוהה 05 מאי 2019 חלוקה של 46% שקלי ו- %54 מדדי באפיק אג"ח מקומי אג"ח שקלי בריבית משתנה ייכלל בקטגוריה אג"ח שקלי אג"ח מדינות זרות ייכלל באג"ח חו"ל. הרכב התיק (במונחי חשיפות) חשיפת הנכסים בתיק: חשיפה למניות בארץ ובחו"ל – ללא הגבלה. 2. חשיפה למט"ח – ללא הגבלה. 3. חשיפה לאג"ח חברות בארץ ובחו"ל – ללא הגבלה (כולל חשיפה לאג"ח מדינות זרות מתחת לדירוג –BBB). 10% אג"ח ממשלת ישראל צמוד ממשלתי במח"מ ממוצע בין (4-6) שנים שקלי ממשלתי במח"מ ממוצע בין (4-6) שנים 12.5% אג"ח חברות בארץ בדירוג ממוצע של (-A) ומעלה במח"מ ממוצע בין ( ). 7.5% אג"ח חו"ל בדירוג (BBB-) ומעלה, במח"מ ממוצע של ( ) שנים 70% מניות 39% בארץ 31% בחו"ל אגף הייעוץ | מחלקת מחקר עופר זוין - אסטרטג Asset Allocation| ליאורה ברנד גבסו – אנליסטית קרנות

7 הערות ואזהרות כלליות מטעם בנק דיסקונט לישראל בע"מ
הניתוח הכלול במסמך זה הינו למטרת אינפורמציה בלבד ואין לראות בו המלצה, תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל לקוח או הזמנה לייעוץ כאמור או הצעה להחזיק/לקנות/למכור ני"ע או נכסים פיננסיים או התחייבות של בנק דיסקונט לישראל בע"מ (להלן: "הבנק") לייעץ ללקוחותיו בהתאם לאמור בו. הינך מוזמן לפנות ליועץ ההשקעות בסניפך. הניתוח במסמך מייצג את עמדת מחבריו אשר אינו זהה בהכרח לעמדת יועצי ההשקעות בבנק. האמור במסמך נכון ליום פרסומו לראשונה והוא יכול להשתנות בכל עת ללא צורך בהודעה מוקדמת. הבנק וכל חברה קשורה אליו ו/או בעלי מניותיו ו/או עובדיו ו/או מי מטעמו אינם לא יהיו אחראים לכל אי דיוק, שגיאה או כל פגם אחר במסמך זה, לרבות ביחס לנתונים ו/או לכל נזק, ישיר או עקיף, שייגרם, אם ייגרם, כתוצאה מהסתמכות על מסמך זה, ואינם יכולים לערוב או להיות אחראים לשימוש במידע המפורט. תיתכן אפשרות שבמסמך נפלו שיבושי הגהה, ניסוח, טעויות, אי דיוקים וכו' למרות שהבנק נוקט באמצעים ככל יכולתו למונעם. השימוש באינטרנט חשוף לתקלות וסיכונים הטבועים ברשת האינטרנט ובמערכות ממוחשבות על אף שהבנק נוקט בכל האמצעים הסבירים למניעת תקלות וסיכונים, כאמור. לפיכך לא ישא הבנק באחריות לנזק ו/או הפסד ו/או הוצאה ו/או תוצאה שנגרמה כתוצאה משיבוש ו/או הפסקה בקווי התקשורת ו/או בהעברת הנתונים ככל שאלו נגרמו מתקלות שאינן בשליטת הבנק ושהבנק לא יכול היה למונען במאמץ סביר. אגף הייעוץ | מחלקת מחקר עופר זוין - אסטרטג Asset Allocation| ליאורה ברנד גבסו – אנליסטית קרנות